El banco central español, banco de españa, ha advertido a los usuarios sobre ciertas acciones que los bancos pueden tomar si detectan compras de criptomonedas. En un post publicado en su página web, la institución explica que los bancos tradicionales tienen la capacidad de bloquear estas transacciones si sospechan que hay circunstancias sospechosas involucradas, como los relacionados con el robo de identidad o el lavado de dinero.
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El Banco de España explica las restricciones de cuentas relacionadas con criptomonedas
El Banco de España ha emitido una publicación que explica a los usuarios las posibles acciones que los bancos comerciales pueden tomar al detectar una compra relacionada con criptomonedas. Primero y ante todo, el banco explica que según los supervisores españoles y europeos, estos activos no son aptos como medios de pago o vehículos de inversión.
El banco también explica que las cuentas pueden ser bloqueadas como resultado de un comportamiento sospechoso asociado con el robo de identidad. explicó:
Puede ocurrir que el banco tenga sospechas de que se está produciendo un robo de identidad con robo de credenciales. Son frecuentes los casos de fraude en los que se produce un acceso fraudulento a las cuentas de los clientes de una entidad tras haber sustraído sus contraseñas al cliente, y que terminan en una transferencia para adquirir criptomonedas.
Esto podría activar alarmas integradas en el sistema bancario y provocar el bloqueo antes mencionado para proteger al cliente..
Lavado de dinero
Sin embargo, hay otras razones que podrían provocar una restricción de transacción. La publicación continúa explicando que las pistas que vinculan los fondos negociados con el lavado de dinero también pueden causar el bloqueo de una transacción de compra de criptomonedas.. En este sentido, el banco aclaro:
También puede ocurrir que el banco clasifique este tipo de operaciones como de alto riesgo y decida exigir controles adicionales, como hacer una llamada telefónica o pedirle que venga a la sucursal.
Los bancos deben cumplir con una serie de leyes que les impiden incurrir en este tipo de transacciones que pueden ser utilizadas para lavar fondos o para financiar el terrorismo en todo el mundo. Sin embargo, también se explicó que los bancos no pueden hacer esto sin mantener una línea de comunicación con el usuario afectado, dar una razón general para el bloqueo de la transacción. En algunos casos, se puede pedir a los usuarios que visiten una sucursal bancaria.. Sin embargo, la publicación dice que los bancos deben permanecer flexibles según el estado de salud del cliente y la distancia de su residencia.
Europa está redactando actualmente Mica, el marco regulatorio de los Mercados en Criptoactivos, que aclarará mejor las atribuciones de cada una de las organizaciones en torno a las criptomonedas y sus actores asociados.
Qué opinas de la advertencia del Banco de España sobre las compras de criptomonedas? Cuéntanos en la sección de comentarios a continuación..